财联社(北京,记者陈靖)讯,“2019券商过了个大年,以为2020可以放松下,谁想成了大忙年,以前是‘忙完这一阵,再忙下一阵’,现在是‘还没忙完这一阵,就要忙下一阵了’。”对于忙碌的2020年,有大型券商IT负责人如此调侃。

“就比如科创板将适时推做市商制度,研究引入单次T 0交易,就这一预期变化,可以预见未来一段时间,这将成为券商IT的集体加班事项。”有券商IT人士对财联社记者表示。

证券行业对2020年的忙碌感受似乎比每年都更强烈。有券商人士表示,“2020确实比往年更忙;自去年以来先后经历了H股全流通、疫情远程办公、创业板改革、国密改造、新三板改革、IPv6、公募基金投顾试点落土等等,每一项都牵一发而动全身,不仅仅是IT,关乎多个业务部门……”

在财富管理转型的大背景下,快速响应客户需求,提供个性化的场景服务,对券商信息技术实力带来了巨大的挑战。挑战之下,券商IT有哪些投入,哪些是今年来的工作重点?

集体加班场景一:IT部门“软硬兼施”,行业集体加班

2020年,在疫情肆虐之下,A股开市时间延迟至了2月3日。此外,中证协还要求证券公司密切协同集中交易系统软件供应商。国金证券相关负责人表示,“做好在途业务、交易日参数等调整工作,确保系统在2月1日前初始化到2月3日开市准备状态,这也正是大量券商IT部门提前进入复工状态的原因所在。”

记者采访了广发证券、国泰君安证券、中国银河证券、第一创业证券等发现,实践中券商IT部门主要面临的需求是VPN扩容,远程办公系统的功能完善,后台系统维护的人员安排,以及保障开市交易业务的稳定运行四个方面。

交易完全线上化,更是让券商绷紧神经,随时接受考验。更多券商抓住机遇,直播技术平台、短视频服务平台等创新业务应运而生。对于证券行业来说,不仅仅要保障线上交易的稳定性,更是要求有适合“宅家炒股”的创新业务。

一家券商信息技术方面负责人表示,“财富管理特别是数字化财富管理对科技赋能和引领创新提出了更高的要求,对于头部券商来说,要始终保持财富管理的领先优势,其信息技术部门必须具备更强的前瞻技术布局和规划、新产品创新孵化能力,其平台架构的开放性和生态化拓展能力也要求不断提升。”

集体加班场景二:抢滩基金投顾市场,IT部门将在岗变成在线

虽然国内疫情步入尾声,但因疫情而火的券商视频直播业务却已进入爆发期。

从人员架构到研究体系,从产品研发到信息系统搭建,多家券商早就已经为基金投顾业务试点的开展做了很多准备。一位行业人士对记者表示,目前券商投顾直播首要解决的痛点就是服务的及时性,因此对IT部门也提出了更高的要求。

国泰君安相关负责人表示,公司是首批获准开展基金投顾业务试点的证券公司,也面临着传统经纪业务等向财富管理转型的压力。公司一方面从业务架构出发,加强了财富管理条线组织架构和业务资源等调整、布局,另一方面从金融科技出发,提前研究和完成了基金投顾等财富管理系统建设,并内联外引地推动财富管理领域生态合作,加快转型步伐。

投顾模式下,对机构APP及网站的运营和技术等方面提出更高的要求,IT信息技术部门的“火力支援”不可或缺。

据了解,华泰证券早在2016年收购了美国排名前三的统包资产管理平台(TAMP)AssetMark,充分借鉴其在产品研发、投资管理、运营和技术等方面的模式和理念,于去年末推出投顾工作云平台AORTA,目前已成为公司2000多名投顾使用频率最高的应用。此外,公司去年底上线的“涨乐财富通”7.0版本还设置了投顾服务专区,客户在专区提问,专属投顾就能在AORTA上实时响应,将投顾的专业理财服务能力以及公司研究能力传导给客户。

此外,国泰君安建立了覆盖境内外金融产品及主流投资策略、大类资产配置、基金行业等领域的研究体系,并依托目前在相关IT系统资源和研发能力上的充足储备,建立起一整套资产配置、组合策略与产品管理的系统平台,可实现规模化的服务供给,个性化的千人千面,从而大幅提升客户专属服务体验。

集体加班场景三:创业板线上开户,IT部门支持多业务线条联动

4月27日,创业板改革并试点注册制总体方案通过,也让整个证券业再次体验了一次“速度与激情”。

券商全体深夜集体加班!堪称券业史上罕见。

对于券商来说,由于涉及经纪、技术等多个部门,且在开市前需准备就绪,因此需要大量的准备工作,各家也加班加点,紧急开启工作部署。

截至政策落地的第三天,至少包括国泰君安、上海证券、安信证券、兴业证券、国信证券、海通证券、国金证券、中信建投证券、世纪证券、万联证券(排名不分先后)等9家券商,完成了在线开通创业板权限功能上线,其中国泰君安在创业板注册制推出17个小时后第一家上线。

据财联社记者了解,国泰君安董事长贺青亲自部署了这次工作。各项工作都有了明确的时间表:27日晚10点成立跨部门工作组,28日凌晨3:02分完成需求确认,28日早8:27分完成风险揭示书、操作流程的调整和双录话术的设置,向深交所提交。28日早9:38分,线下营业部为首个投资者开通创业板权限,28日13:20君弘APP等“三端一微”平台全面支持投资者在线开通。

4月27日晚间,海通证券的经纪、科技、合规等多个条线即展开了协同作战。4月28日当天申请开通创业板的客户近千人,投资者在4月29日就可以通过e海通财app提交账户开通申请。

上海证券于4月27日深夜紧急成立由跨部门专项协同小组,于4月28日当晚在指e通APP上线创业板客户权限开通功能,为投资者率先提供创业板线上服务。

国金证券在4月27日收到交易所的通知后,连夜召集多个部门开会研究相关规则,拟定国金证券创业板投资权限线上开通方案,并于4月29日上线。

因创业板注册制而带来的全行业大加班,不仅是4月27日一个晚上,从记者的券业人朋友圈来看,因各家技术力量、重视程度、协同程度的不同,这一轮加班大为持续了一段时间。

集体加班场景四:新三板改革,券商IT连夜加班赶工

随着推出精选层等新三板改革措施的持续推进,各券商也开始加码迎接新三板市场机遇的备战工作。财联社记者统计发现,进入4月后已有多家券商对自家APP的股转业务功能模块进行了升级。

某券商网金部门负责人向记者表示:“三月底以来各家券商都上了新的新三板功能模块,所以需要升级APP。”在采访中,记者了解到,四月开始第一周,多家券商都已完成了对自家APP的股转业务功能模块升级。

据国泰君安有关人士介绍,公司新三板公开发行和连续竞价等业务功能于今年3月30日(本周一)上线。这些业务功能具体包括精选层股票申购配售及连续竞价交易、全市场最小申报数量调整为100股并取消整数倍数要求、大宗交易支持全天收单并调整成交价格范围、做市交易按调整后的交易规则运行等。

随后,海通证券、长江证券、东兴证券等券商也已上线了新的新三板功能模块。

另据海通证券有关人士介绍,目前公司在PC端和App端的开户、交易和业务办理等环节,都已经上齐了新三板的相关更新,并且还配套做了相关投资者教育。

集体加班场景五:H股全流通改革加速,IT信息系统再改造

2019年末,期待已久的H股“全流通”改革拉开大幕。

据记者了解,H股“全流通”作为一项重要的项目,客户评价从方案论证、开户,到交易落地等环节,均需要券商代理。在政策落地之后,部分内地大型券商已经开始积极备战,欲在H股“全流通”改革的代理业务中发力。

行业人士表示,“H股‘全流通’项目因影响力大、专业性强,对代理该项业务的券商,提出了极大挑战,从方案论证,到设计、开户、交易、结算等全环节,均需要代理券商通过内部的高效协同为客户提供专业综合化服务;同时,因涉及新型制度设计及跨境交易,还需要代理券商具备持续创新能力和丰富的跨境金融服务经验。”

广发证券作为H股“全流通”业务的试点券商,自试点阶段起,全程深入H股“全流通”业务研究,参与行业全面推广方案设计,可为客户提供从业务资格申请到交易落地的全流程业务咨询与指导;为了做好H股“全流通”全面铺开后的客户服务工作,广发证券、广发香港已在技术系统改造,配套业务方案建设等方面做好充分的准备。

集体加班场景六:推进IPv6规模部署IT系统,改造分“三步走”

加快推进IPv6的规模部署已成为金融机构近几年的一项重要工作。

2019年国泰君安证券成为首批试点改造的三家证券公司之一。由于公司业务系统与基础设施规模庞大、复杂,牵扯面广,改造工作面临较大挑战。公司信息技术条线牵头,推动成立了IPv6工作小组,划定专项费用,统筹协调相关部门,系统性地设计总体方案,科学制定相关应用改造计划。经过有条不紊地实施,公司在2019年底已完成IPv6互联网接入线路转换,完成公司门户网站及内部动态页面、多媒体资源和第三方应用改造,完成主要客户服务平台君弘APP的改造,全面支持IPv6访问,达到了行业试点目标要求。

国金证券则成立了“IPv6专项工作组”,由首席信息官牵头,专门统筹组织制定公司IPv6改造工作计划及实施方案;同时,编制IPv6改造专项预算,落实资金保障;在公司内部组织IPv6专题培训和技术讨论,积极参加人民银行等外部机构组织的相关培训,加强IPv6相关技术知识的学习,提高员工运维保障及安全防护能力。2019年顺利完成公司门户网站及IPv6安全防护能力的改造。

有行业人士指出,目前,网络改造对应用支撑能力尚有欠缺,终端及业务应用与IPv6网络尚不匹配,用户实际使用体验有待提升,IPv6业务发展普及任重道远。

IT赋能券商财富管理转型,人力物力财力投入是硬道理

广发证券首席信息官、首席风险官辛治表示指出,金融科技已成为证券公司的核心竞争力。针对市场发展大潮,加强信息技术建设”已成为不少券商的重点工作。作为券商中台建设的核心,早布局的券商已尝到甜头。

财联社记者梳理已发布券商年报数据发现,2019年信息技术投入居前的10家上市券商,年内投入金额均超过2亿元,占当期营业收入比重在2%以上。华泰证券2019年信息技术投入高达14.25亿元位居第一,占营业收入比重达5.73%。国泰君安的研发投入也超过10亿,远高于其他券商,头部券商研发投入普遍高于5亿,而行业尾部券商在IT方面投资额很小,尚有超50%的券商信息投入金额低于1亿,只能维护基本交易功能。

随着金融行业进入转型发展的新阶段,新兴信息技术也在重塑金融行业生态,“无科技不金融”已经成为了行业共识。

国泰君安证券在IT方面的核心优势主要体现为高度的自主研发能力。从2003年的第一代集中交易系统到2020年的下一代低延时交易系统,公司始终坚持核心系统自主研发,并不断拓展在前端客户服务平台、中台共享组件系统的自主研发范围。公司IT条线在确保能够高效赋能业务敏捷创新的同时,也在不断追求通过科技引领客户服务模式、工作模式、业务模式的数字化转型。

在金融科技和数字化转型的风口浪尖,广发证券已全方位实践和推进金融科技与数字化转型:在业务方面,深度融合金融科技与业务,推动业务创新发展,全面运用数字化手段,构建合规与风控核心能力;在技术方面,深入应用大数据、人工智能技术,构建企业级智能化开放平台,持续推进云化IT基础建设,提升应用落地效率;在管理方面,大胆创新IT管理机制,营造工程师文化氛围,打造复合型人才队伍。

目前,广发证券的金融科技战略带来了可见的积极影响,根据该公司2019年年报披露数据,广发证券的股票、基金成交量为11.07万亿(双边统计),同比增长33.37%;手机证券用户数超过2,720万,较上年末增长约23%;易淘金电商平台金融产品销售和转让金额达3,662亿元;机器人投顾贝塔牛累计服务客户数超过80万,同时实现金融产品销售额达228亿元。

第一创业在各个业务条线持续增加自主研发的力量,努力打造公司差异化竞争优势。在固定收益业务方面,第一创业自主开发了固收综合业务系统eBOND,对固收各个业务线都有很大的促进作用,大幅提高业务效率,是第一创业固收业务在行业保持领先地位的有力保证;在资产管理方面,第一创业开发构建了资管产品的全生命周期管理平台P51,通过系统规范了业务流程,实现手工处理到自动计算的跨越,提高工作和业务管理效率,降低业务风险;在经纪业务方面,第一创业为广大投资者推出了手机端一站式财富管理平台智富通APP,为公司投资顾问和客户经理高效工作搭建了终极理财师平台,正在进行数字化项目将建立经纪业务的线上运营体系,帮助员工与客户之间形成有效的线上连接。

另外,在技术基础建设方面,大数据基础平台和应用经过多年打磨,已成为第一创业最重要的核心系统之一,为众多前端业务系统进行数据加工,提供数据支撑;人工智能技术和应用方面一直在跟进研究,目前在智能客服、辅助决策等方面已有一些场景的应用;虚拟化与云计算应用方面起步较早,目前虚拟主机规模近2000台,同时也使用了大量公有云服务,搭建了云管平台,实现轻松部署和跨云管理,充分利用云计算来支持和加速业务创新;区块链技术第一创业主要从应用方面入手,进行了很多应用场景研究和尝试,比如档案存证、银行间二级市场报价以及ABS业务等。

出于对IT系统的重视,大部分券商加大了相关投入。

除了增加设备配置外,今年还频频对外招聘IT人才,为信息安全保驾护航。不仅如此,针对今年出现的重大灾害,监管部门也对券商应对紧急预案提出了更高的要求,目前各家券商正积极按照要求对相关制度进行完善。

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